Jefferies bullish pada saham Fair Isaac di tengah margin keuntungan yang kuat dan pertumbuhan yang terdiversifikasi

Pada hari Rabu, Jefferies menaikkan target harga saham Fair Isaac Corporation (NYSE: FICO) menjadi $2.275 dari $2.250, dengan tetap mempertahankan peringkat Beli pada saham tersebut. Jefferies mengutip kenaikan estimasi volume business-to-business (B2B) sebagai alasan utama penyesuaian tersebut. Menurut data InvestingPro, FICO telah menunjukkan kinerja yang mengesankan dengan pengembalian 58% selama setahun terakhir dan mempertahankan margin laba kotor yang kuat hampir 80%.

Revisi target harga ini disertai dengan peningkatan estimasi pendapatan untuk kuartal pertama tahun fiskal 2025. Jefferies sekarang memperkirakan Fair Isaac akan melaporkan pendapatan sebesar $454 juta, naik $4 juta dari proyeksi sebelumnya. Angka yang diperbarui ini disebabkan oleh pendapatan Scores yang lebih kuat, didorong oleh pertumbuhan penggunaan kartu dan sektor lainnya, yang telah mengurangi dampak penurunan pendapatan hipotek karena kenaikan suku bunga selama kuartal keempat tahun kalender. Dengan laporan pendapatan perusahaan berikutnya yang akan dirilis pada 23 Januari 2025, pelanggan InvestingPro dapat mengakses 12+ wawasan eksklusif tambahan dan metrik keuangan terperinci untuk membuat keputusan investasi yang tepat.

Selain penyesuaian pendapatan, Jefferies juga telah meningkatkan estimasi laba per saham (EPS) yang disesuaikan untuk Fair Isaac sebesar $0,16 menjadi $6,06. Perkiraan EPS yang baru ini merupakan cerminan dari pendapatan yang diantisipasi lebih tinggi dan margin yang lebih baik. Revisi estimasi ini membuat proyeksi Jefferies mendekati estimasi pendapatan konsensus sebesar $453 juta dan EPS yang disesuaikan dengan konsensus sebesar $6,10.

Fair Isaac, yang dikenal luas dengan sistem penilaian kredit FICO-nya, telah menunjukkan ketangguhannya meskipun sektor hipotek berfluktuasi akibat kenaikan suku bunga. Kemampuan perusahaan untuk menghasilkan peningkatan pendapatan dari segmen lain menunjukkan model bisnis yang terdiversifikasi dan kemampuan beradaptasi dalam lanskap ekonomi yang terus berubah.

Analisis terbaru dari para analis dan kenaikan target harga selanjutnya menggarisbawahi prospek positif untuk kinerja keuangan Fair Isaac seiring dengan dinamika pasar penilaian kredit. Peringkat Beli yang dipertahankan menunjukkan kepercayaan pada strategi perusahaan yang sedang berlangsung dan potensi pertumbuhan di masa depan.

Dalam berita terbaru lainnya, Fair Isaac Corporation, juga dikenal sebagai FICO, telah melaporkan hasil keuangannya untuk kuartal keempat tahun 2024, yang menunjukkan margin laba kotor yang mengesankan hampir 80% dan pertumbuhan pendapatan yang kuat sebesar 13,5% selama dua belas bulan terakhir. Bisnis Scores perusahaan, yang diproyeksikan menyumbang 54% dari pendapatan fiskal 2024, telah mengalami kenaikan harga yang signifikan, yang berkontribusi pada percepatan pertumbuhan pendapatan ini. Selain bisnis Scores, segmen Perangkat Lunak Fair Isaac, yang diperkirakan akan menyumbang 46% dari pendapatan tahun fiskal 2024, telah menunjukkan perkembangan yang menjanjikan.

Selain itu, Raymond James, JPMorgan, dan Oppenheimer telah melakukan penyesuaian baru-baru ini terhadap target harga dan peringkat saham FICO. Meskipun Raymond James menurunkan target harga, perusahaan ini tetap mempertahankan peringkat Outperform. JPMorgan memulai liputan dengan peringkat Netral, sementara Oppenheimer meningkatkan target harga dan mempertahankan peringkat Outperform, yang menandakan kepercayaan pada kinerja perusahaan di masa depan.

Perkembangan terbaru ini menggarisbawahi pendekatan FICO yang berhati-hati namun proaktif dalam menavigasi pasar perangkat lunak analitik global. Manajemen perusahaan juga telah membagikan pernyataan berwawasan ke depan dan ukuran keuangan non-GAAP, yang mengisyaratkan pendekatan strategis terhadap transparansi dalam operasi dan ekspektasi masa depan. Namun, proyeksi ini dapat berubah karena berbagai faktor yang mempengaruhi.

Artikel ini diterjemahkan dengan bantuan kecerdasan buatan. Untuk informasi lebih lanjut, mohon pelajari Syarat dan Ketentuan kami.